📖 AML POSTUPY - STEP-BY-STEP

Kompletní návody bez zkracování.

🔍 JAK PROVÉST SCREENING OSOBY

Krok 1: Příprava dat

{
  "first_name": "Jan",
  "last_name": "Novák",
  "birth_date": "1980-01-01"  // optional, ale doporučeno
}

Krok 2: Volání API

curl -X POST 'https://router.czechai.io:8093/api/aml/screen/complete'   -H 'Content-Type: application/json'   -d @request.json

Krok 3: Čekání na výsledek

• Typicky: 15-20 sekund
• Při prvním startu: 5-10 minut (načítání sanctions DB)

Krok 4: Analýza výsledku

{
  "overall_risk": {
    "score": 35,
    "level": "MEDIUM"
  }
}

🏢 JAK PROVÉST SCREENING FIRMY

Krok 1: Získat IČO

• Z obchodního rejstříku
• Formát: 8 číslic

Krok 2: Volání API

curl -X POST 'https://router.czechai.io:8093/api/aml/screen/complete'   -H 'Content-Type: application/json'   -d '{"ico": "12345678"}'

Krok 3: Interpretace

Zkontroluj: - Insolvency status - Executions count - Justice registry status - VAT payer status

📊 JAK INTERPRETOVAT VÝSLEDKY

Risk Levels

Score	Level	Akce
0-20	LOW	Standard process
21-50	MEDIUM	Enhanced due diligence
51-80	HIGH	Senior approval required
81-100	CRITICAL	Reject / escalate

Klíčové moduly

1. Sanctions (váha 1.5×) - Nejvyšší priorita
2. PEP (váha 1.3×) - Politická rizika
3. Criminal (váha 1.5×) - Trestní historie

Warnings

Kontroluj pole warnings v response: - "Primary API failed - used scraper fallback" - "Module unavailable - partial results"

🚨 JAK REAGOVAT NA HIGH RISK

Okamžité kroky:

1. Zastavit transakci
2. Zkontrolovat sanctions matches (detaily)
3. Ověřit PEP status (spojení)
4. Eskalovat na compliance

Dokumentace:

• Uložit screening report
• Zaznamenat rozhodnutí
• Archivovat důkazy

---

Typický čas: 15-20s | Completeness: 100%